小檔案_Sophia
年齡： 5年6班
職業：醫療相關工作
婚姻狀況：未婚
家庭成員：父母親65歲
理財目標：
1. 今年計畫買總價1,000萬元房屋。
2. 在55歲時退休，並且每月有10萬元的生活費用。
我是單身粉領族，從事醫療行業已13年，與一般上班族相較，所得算是中高水準，每月本薪加加班後薪水，平均約有20萬元。
我的開銷不高，先前曾到高雄短暫工作，租了小套房6,000元，回到屏東上班後，我仍續租把它當成度假小屋。此外，我每月生活開銷約50,000元、會錢20,000元、定時定額投資基金35,000元、孝親費20,000元，總計每月支出13萬1,000元，每月還可結餘69,000元。
年收入近4成購買儲蓄險
因為對投資不專精，因此從30歲開始，每月只要有多餘資金，我幾乎都拿去買保險，目前年繳保費高達85萬3,000元，占了年收入近4成，至今累計的保單價值準備金將近600萬元。
其中3張還本型保單，讓我退休後每年可領回31萬元；至於儲蓄險，在接下來幾年將分別到期，在2008年可領回50萬元，2010年也有50萬元，2013年則有100萬元，及最後一筆在2023年到期，可領750萬元。
此外，我也陸續投保了2張終身防癌險，保額共計100萬元，及終身醫療險（日額共計3,000元），這4張保單年繳保費約36,000元。