如果投資人想了解大盤的趨勢，可以觀察融資餘額的變化，進而預測市場行情。以下為可搭配觀察的3種指標：
指標1》當一段時間內，融資餘額增幅低於或接近大盤指數漲幅，代表市場處於良性多頭，指數可望「驚驚漲」。舉例來說，2010年大盤指數從7,032點突破8,000點大關的當天（8月5日），融資餘額增幅為6.59%，小於大盤指數的漲幅12%，屬於良性多頭，接著果然續漲到2011年2月8日9,220的高點。
指標2》當一段時間內，融資餘額增幅大舉超過大盤指數漲幅5個百分點，代表市場過熱，宜找高點出脫。舉例來說，2010年的大盤指數從7,032點漲到2011年1月5日的收盤價8,846點時，融資增幅達30.76%，比指數漲幅24.84%多6個百分點，這就是融資餘額已經過熱的警訊，意味著大盤近期內即將反轉而下。
指標3》融資餘額單日驟減逾1%，可能為短線反轉點，有機會拉出反彈波。
融資餘額的特性是增得慢、減得快，每日的融資增、減額度占融資餘額比率若介於千分之5的幅度之內，都屬於正常範圍；如果融資餘額單日突然驟減1%以上，代表很多信心鬆動的短線散戶被洗出場了，此時股市有機會反轉。
像是2011年3月15日，當時融資餘額為3,067億元，當日融資大減91億元，相當於3%，收盤為8,234點，股價就從這一天開始反彈，到4月28日盤中出現9,099點的短線最高點。
如果以近2年的市場實況來看，融資餘額約在1,300億元上下，每日融資增減額度如果介於10億元以內屬正常，但是2015年8月24日，當日融資減少130億5,100萬元，相當於總額的9.85%，已經是數月內的最大減幅，收盤7,410點，股價開始反彈，到當年度12月底收盤為8,338點。