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    Smart智富密技第79期

    工具運用篇

    錢進國外ETF 投資組合更完善

    撰文者:鄭 杰2015-09-25
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    匯款成本方面,目前台灣各金融機構對於外匯匯出所收取的手續費不一,但是普遍訂有手續費標準,多在新台幣800元以下,郵電費則在新台幣200元∼300元。

    投資美國ETF
    若有配息將預扣30%稅金

    透過美國券商網路下單買賣國外ETF的手續費多為單筆固定費用,單次收費約6.95美元∼9.99美元(約合新台幣227元∼325元),並非以投資總額的百分比計算,因此並不隨著交易金額變大而增加。部分美國券商為了爭取客戶,更推出部分ETF交易免手續費的優惠。

    投資人如果選擇透過國內券商網路下單買進國外ETF時,國內券商的普遍做法是依成交金額的百分比收取買賣手續費,約為0.25%∼0.6%之間,並且訂有最低收費門檻規定,約為35美元∼39.9美元(約合新台幣1,147元∼1,307元)。不過,最低收費門檻亦可以依照投資人自身條件向券商爭取更優惠的條件。

    至於選擇透過國內銀行通路電子下單,購買國外ETF的投資人,除了需負擔買賣手續費之外,持有期間每年還需付0.2%∼0.3%不等的信託管理費,還有單筆申購金額下限,整體交易成本相對偏高。

    值得注意的是,無論是透過美國券商、國內券商或國內銀行,下單美國的ETF(指在美國掛牌交易的ETF),若有配息,在發放股利時會被預扣30%的稅金。國內外券商將會提供投資人可供報稅的制式資料,投資人若有退稅需求可自行與美國國稅局申報協調,至於銀行則不提供相關文件。

    除此之外,透過國內券商、銀行買賣ETF時,投資人必須承擔由新台幣資產轉換成外匯資產時可能出現的匯差風險。因此部分銀行業者建議,投資人亦可開設外幣帳戶,直接利用外幣帳戶投資,自行控制匯差風險。

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