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    Smart智富密技第76期

    觀念建立篇3

    綠角奉行指數型投資 免盯漲跌照樣賺錢

    撰文者:呂燕智2015-03-25
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    Tips_股神也愛指數型基金

    股神巴菲特曾多次公開推薦指數型基金,〈2007年致股東信函〉提到「最好的投資就是隨著時間持續不斷買入低成本的指數型基金,這種方式你雖然不會買在底部,但也不會買在高點。」去年他又重申了這項看法,對「無特殊專長」的一般投資人,特別點名適合持有追蹤美國S&P 500指數的ETF(SPDR S&P 500 ETF;代碼SPY)。

     

    1 投資台股》首選台灣50

    指數型投資又稱被動式投資, 因為相對一般共同基金由經理人主動挑選標的而言,指數型只是鎖定某個對應指數。金融商品中切合指數投資的就是ETF(Exchange Traded Funds),中文稱「指數股票型證券投資信託基金」,簡稱「指數股票型基金」。

    綠角認為若要以ETF參與台股,首選就是台灣50(元大寶來台灣卓越50投資信託基金,代號0050)。已有股票證券戶頭的投資人,只要在集中市場買進台灣50,就等同投資了台股50檔大型權值股。

    除了一網打盡龍頭股外,想知道當天績效表現的投資人也無須像追蹤個股一樣特地查詢,基本上只要當天大盤是漲的,你投資的台灣50就是走高的。等於你只要聽新聞報導今天大盤表現,就能夠大致掌握自己投資狀況。

    從2003年台灣首檔ETF—台灣50誕生,一直到如今,已經有26檔ETF在台灣證交所掛牌供投資人選擇。

    種類雖然多,但綠角卻始終堅持「只買0050就好!」因為其餘不管是鎖定金融、科技類股,或是台商、高股息等話題的ETF,其實都無法如實達成指數型投資「分散風險」的核心價值。

    此外,綠角也提醒,台灣2014年甫開放的報酬型ETF—2倍槓桿ETF與反向ETF,僅適合操盤人或經常交易者短線進出使用,絕對不適合長期投資人。

    2 放眼世界》買進追蹤全球市場的ETF

    再怎麼說,台灣還是單一市場,即使跨產業的台灣50還是難逃覆巢之下無完卵的風險。因此綠角建議投資人也可直接登上世界舞台,投入追蹤全球股債市指數的ETF。

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