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    Smart智富密技第62期

    買賣篇》1檔投資前50大企業 逢低買進最划算

    台灣50

    撰文者:楊念蓁2012-11-24
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    2. 定期定額法:一樣在每月月底時檢視大盤指數,除非大盤指數超過8,000點,否則一律每月固定買進1張。

    以這2種投資方法,在每當台灣50有配息時,就不計當時指數位置,直接將配息再滾入買進台灣50的零股。

    假設兩者皆自台灣5 0 上市第1 天──2003年6月30日開始買進持有,一直投資到2012年11月7日時,台灣50收盤價51.15元,總計投資經過113個月。

    先不計配息再滾入的情況下,依據「逢低買進法」買進的投資人,總共會買進93張,平均每股成本為46.13元;而採用每月定期定額買進的投資人,則張數較少,總共持有87張,平均每股成本則為48.88元。

    ▲未計配息下,「逢低買進法」平均每股成本較低 ▲未計配息下,「逢低買進法」平均每股成本較低

    但台灣50自2005年以後,每年皆有配息,因此若再將配息拿去買入零股,則2種投資法分別會累積出115.83張與105.028張台灣50。將所有配息再滾入的結果,讓「逢低買進法」的平均每股成本可以降低為37.04元,「定期定額法」則降為每股40.49元。

    而若以2012年11月7日的當日收盤價51.15元來計算(因台灣50在今年10月24日已除權,但今年的配息尚未支付,故在計算市值上,先將1.85元的配息加回去計算,故以53元計算),「逢低買進法」的目前價值為613萬元,「定期定額法」則為556萬元。從2003年開始投資到現在,經過了9年4個月,「逢低買進法」的累積報酬率達43.08%,年化報酬率有3.88%,是目前銀行1年期定存利率1.38%的3倍;但若是用「定期定額法」固定買進的投資人,累積報酬率則降為30.9%,年化報酬率2.91%,約相當銀行1年期定存的2倍。

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