生活上有許多跟財務相關的問題，譬如零利率貸款購車、比較理財商品的真實報酬率等等，影響不可謂小，但是在決斷上，我們卻常常只能求助理財專家，或憑直覺判斷，這樣處理的結果，其實跟聽天由命差不多，因為理財專家良莠不齊，即便運氣好碰上一位好的理財專家，也不可能事事隨侍在側，到頭來，很多財務決策還是得靠自己判斷。
但是不少人有個錯覺，覺得理財很難，或覺得自己數學不好，一定學不會，其實這都多慮了，如果能善用一些基本工具，按表操作，就能幫助你進行判斷，並不需要學會複雜的數學或統計，在這一方面，我非常佩服精算高手怪老子，他從網路發跡，非常擅長運用Excel輕鬆解決財務問題的疑難雜症，《Smart智富》月刊因此邀請他擔任專欄作家，以深入淺出的方式介紹各種重要的理財觀念。
在月刊中，礙於版面限制，有些時候觀念的解說進行較快，導致有些讀者還是不能完全理解，因此讓我跟同事想齊力製作一個更容易運用的版本，在這個版本中，讀者不需要真正搞懂這些觀念， 只要按圖索驥，把生活中最常碰到的理財問題挑出來，讀者只需要一步一步在Excel上照著做，就能得到答案，至於過程與原理，就算不了解也無妨。而且，只要做過一次，把檔案留下來，下回碰到類似的問題，只需要更改數據，就能輕鬆得出答案，非常便利。
另外，由於Excel版本的差異，在這本刊物中，我們採用Excel 2010版作為示範的基準，同時也考量到仍有一部分讀者尚在使用2003版，這一版跟2010版差異較大，因此特別製作一篇2003版與2010版的差異比較，讓讀者可以對照學習使用。
這本特刊可以當工具書擺在案頭，也可以讓完全沒有基礎的理財新手，作為入門學習之用，我建議，新手們看完這本特刊後，如果希望對Excel的運用了解更多，一定要上怪老子的網站，或去上他開的課，他的邏輯清晰，陳述條理分明，每次向他請教，我都獲益良多，特別向各位推薦。